一、案情简介
兴业银行芜湖分行营业部员工在受理客户转账业务时，发现客户汇款用途异常，随即对客户进行转账汇款风险提示，并联动厅堂对客户进行劝阻，成功拦截一例疑似电信诈骗汇款案。
二、处理过程及结果
2023年5月21日，客户陈**，身份证号码：340825****0818****，该客户在兴业银行芜湖分行营业部取号要求汇款20万入广西北海的一个账户，客户神色较为急切，说话吞吞吐吐。柜员询问其转账用途，并提示不要给陌生人转账。客户让柜员不要管，并表示如果耽误转账，银行承担相应责任，要求立即进行转账。随即，柜员呼叫大堂经理，大堂经理询问其情况，客户不愿说明，并一直拨打电话。随后经过大堂经理反复询问，得知客户的弟弟今年大学四年级，在QQ上联系父母和哥哥，表示自己得到了学校里唯一保送武大的名额，需要先交20万的保送金，并反复强调要尽快转账，否则名额会被占用。所以家里人来银行办理转账至广西北海某账户。客户非常着急，大堂经理安抚客户并提示客户，先电话联系自己的弟弟，其次与武汉大学进行核实，再指出武大工作人员不应办理的是广西北海的银行账户，客户表示弟弟与自己和父母都有在QQ上联系，说明了学校保送的情况，由于着急还未打电话和弟弟进行核实，随即离开营业部打了弟弟的电话。13:05分，客户再次返回，说未联系上弟弟，此时客户的心情缓和了很多，已经感觉到事情不对。大堂经理帮他查询了武汉大学的咨询电话，让客户与学校进行核实，客户表示感谢，情绪稳定离开。
三、案例启示
近年来各种新型诈骗手段层出不穷，令人防不胜防。该诈骗分子利用考生家长的侥幸心理，把自己假扮成高校的招生工作人员，以可以“打通关系”弄到高校研招的内部指标为借口，来骗取钱财。作为堵截电信诈骗的最后一道防线，银行网点承担着至关重要的责任。
兴业银行芜湖分行营业部保持敏锐的警觉性与强烈的社会责任感，及时识别诈骗分子的惯用伎俩和套路，耐心劝导客户识诈防诈，保障客户的资金安全，为社会公众筑起一道“金融安全防线”。
